Revolut mette in guardia gli utenti: attenzione alle truffe online

Nel suo primo rapporto sulla criminalità finanziaria, Revolut, istituto bancario di rilievo con una base clienti globale di oltre 40 milioni di utenti, ha messo in luce la preoccupante ascesa delle truffe e delle frodi finanziarie. 

Questo report, frutto di un’analisi dettagliata dei dati interni, non solo evidenzia l’escalation di questo fenomeno ma offre anche strategie concrete per la prevenzione.

Cosa ci dice il report di Revolut sulle truffe online

Il report di Revolut evidenzia un incremento allarmante delle truffe, con perdite globali che hanno superato il trilione di dollari nel 2022 (dati della Global Anti-Scam Alliance & ScamAdviser). Nel 2023, Revolut ha registrato un ulteriore aumento, segnando un cambiamento significativo nelle metodologie fraudolente, sempre più sofisticate e mirate al furto di informazioni sensibili.

Il documento fa una distinzione chiave tra frodi non autorizzate, dove il criminale accede all’account della vittima senza permesso, e frodi autorizzate, dove la vittima viene ingannata a effettuare un pagamento. L’ingegneria sociale gioca un ruolo cruciale in entrambi i casi, ma è particolarmente insidiosa nelle frodi autorizzate, dove le perdite medie per vittima sono state di 1.640 Euro, rispetto ai 129 Euro delle frodi non autorizzate.

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Principali trend delle frodi non autorizzate

• Frodi sulle Carte. Queste rappresentano il 98% dei casi, con il phishing come tattica prevalente. Le carte virtuali usa e getta di Revolut si sono rivelate un deterrente efficace, riducendo significativamente l’incidenza di queste frodi.
• Furto Fisico. Sebbene meno frequente, rappresentando solo l’1% dei casi, il furto fisico ha causato il 39% delle perdite totali. I criminali, sempre più organizzati, utilizzano tecniche avanzate per osservare e rubare le credenziali di accesso.

Principali trend delle frodi autorizzate

• Offerte di Lavoro. Con un incremento del 1200% nel 2023, queste truffe colpiscono soprattutto i giovani in cerca di lavoro.
• Investimenti. Aumentate del 142%, spesso coinvolgono criptovalute e promettono rendimenti elevati.
• Acquisti. Sebbene siano le più diffuse, rappresentano meno del 15% del valore totale delle perdite.

Com’è la situazione in Italia?

In Italia, il fenomeno delle frodi finanziarie ha mostrato una tendenza preoccupante nel 2023. Le frodi autorizzate, nonostante un numero inferiore di vittime rispetto alle frodi non autorizzate, hanno generato perdite 13 volte maggiori, con una media di 995 Euro per vittima. Le frodi con carte rappresentano il 99% delle frodi non autorizzate, con una perdita media di 69 Euro per persona, mentre i furti fisici sono stati un evento marginale.

Le principali minacce in Italia:

• Truffe sugli Acquisti. Queste rappresentano la minaccia più grande in termini di numero di vittime, con il 70% dei casi e una perdita media di 382 Euro per persona.
• Impersonificazione (Spoofing). Sebbene colpisca solo il 5% delle vittime, le perdite medie sono state di 3.010 Euro, rendendola la tattica più dannosa finanziariamente.
• Truffe sulle Offerte di Lavoro. Con una perdita media di 2.121 Euro per vittima, queste truffe hanno colpito il 4% dei casi.
• Truffe sugli Investimenti. Hanno causato perdite di 2.112 Euro a persona, colpendo il 16% delle vittime.
• Truffe Romantiche: Nonostante la loro incidenza marginale (circa l’1%), le perdite sono state significative, con una media di 1.846 Euro a persona.

I consigli (e le iniziative) di Revolut per evitare le truffe online

 Per contrastare queste minacce, Revolut ha implementato diverse misure di sicurezza avanzate, come l’autenticazione biometrica e gli avvisi proattivi sui pagamenti. Inoltre, ha dato priorità alla formazione dei clienti sulle truffe con il suo programma Impara in-app. Il sistema di rilevamento delle frodi di Revolut, basato su apprendimento automatico e intelligenza artificiale, ha prevenuto frodi per oltre 550 milioni di euro.

“Proteggere i nostri clienti dalla crescente minaccia di truffe a livello globale è fondamentale per noi” afferma Woody Malouf, Head of Financial Crime di Revolut. “Il nostro primo rapporto sulla criminalità finanziaria e sulla sicurezza dei consumatori non solo fa luce sul panorama in evoluzione delle frodi, ma fornisce anche alle persone le conoscenze di cui hanno bisogno per rimanere vigili. Con i nostri avanzati sistemi di rilevamento delle frodi e l’impegno in termini di innovazione, stiamo consentendo ai nostri clienti di salvaguardare le proprie finanze e di navigare nel mondo digitale con sicurezza”

Alcune parole chiave per evitare le frodi online sono:

• Affidabilità. Acquistare solo da siti con recensioni positive e verificate.
• Informazioni. Essere cauti se il venditore è reticente o richiede pagamenti rapidi.
• Modalità di Pagamento. Preferire carte di debito o di credito, evitando bonifici bancari.
• Attenzione agli Avvisi. Non ignorare gli avvisi in-app e verificare sempre l’autenticità dei siti web.
• Sensibilità. Ricordare che se un’offerta sembra troppo bella per essere vera, probabilmente lo è.

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